自分にピッタリの資産運用方法が分かる【ウェルスコーチ】について調べてみた！
新NISAの登場や日経平均株価の最高値更新などから近年話題になることの多い資産運用ですが、下記のようなお悩みをお持ちの方も多いのではないでしょうか？
「結局何をやれば良いのかわからない・・・」
「資産運用はリスクが高そうで怖い・・・」
資産運用に詳しい人は周りになかなかいないもの。一方でネットには情報が氾濫していて何が正しい情報なのかを見つけるのも難しいですよね。
そんな方におすすめなのが、無料でプロの資産運用アドバイザーに相談ができる【ウェルスコーチ】です！
今回はこのウェルスコーチについてハピタススタッフが調べてみたので、ぜひ参考にしてみてくださいね。
ウェルスコーチについて
「お金のこと、そろそろ真剣に考えたいけど、どこから始めたらいいか分からない…」そう感じたことはございませんか？
ここではそんなお悩みを解決できるウェルスコーチの基本的な情報についてハピタススタッフが調べてみました！
ウェルスコーチとは？
ウェルスコーチは完全無料のパーソナル相談でいくつかの質問に答えるだけで、あなたにピッタリの資産運用アドバイザーを紹介してくれる、日本全国対応の資産運用サポートサービスとなっています。
面談はオンラインでも電話でもOK。仕事の合間や自宅でもサクッと10分程度で相談できます。
多数の面談データを活用し「今の自分に合った資産運用アドバイザー」を紹介してもらえるのが特徴です。
「無料って怪しい…？」と思うかもしれませんが、紹介先の運用会社の広告宣伝費の中から報酬を得る仕組みになっているため、利用者の負担はゼロなんです。
「無料でプロのアドバイスを聞けるのは非常に嬉しいポイントですね！
ウェルスコーチが紹介するアドバイザーの種類
紹介されるのは、金融や不動産・保険分野で実績を積んだ専門家たち。
FP（ファイナンシャルプランナー）やIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）、不動産コンサルタント、生命保険アドバイザーなど、経験豊富なプロがユーザーのライフステージに合わせて最適なアドバイスを行います。
資産運用会社やアドバイザーは全てウェルスコーチがインタビューしたうえで加盟をしており、厳正な審査を通過した信頼性の高いアドバイザーが紹介されるのが特徴です。
中立的な立場で提案するため「売り込み目的で勧められた」などの心配もありません。
資産運用は当然の時代に！
ここまでウェルスコーチの基本的な内容について紹介してきましたが、「そもそも資産運用って必要なの？」という方もいるかと思いますので、ここからは資産運用を取り巻く環境についても調べた結果を紹介していきたいと思います！
物価高の一方で実質賃金は低下する日本
ここ数年、食料品や光熱費の値上げが続き、物価はぐんぐん上昇。
一方で、給与は連動して上がっておらず、実質賃金は低下し将来の生活に不安を感じる人が急増しています。
金利が低い今、銀行預金だけでの防衛は難しく、「お金にも働いてもらう」＝資産運用が欠かせない時代になりました。
自己責任で老後資金を蓄える必要がある
老後資金の現実は想像以上にシビアです。 生命保険文化センターの「生活保障に関する調査（2019年度）」によると、夫婦2人でゆとりある老後生活を送るには月36.1万円が必要と試算されています。 しかし、実際に支給される年金は約20.3万円ほどで、毎月15.8万円が足りなくなる計算です。
※1年収500万円の会社員と専業主婦の夫婦の場合で当社試算。
※2生命保険文化センターの「生活保障に関する調査（2019年度）」によると、夫婦2人でゆとりある老後生活を送るために必要なお金は平均36.1万円/月。
※上記シミュレーションはあくまで試算であり、概算金額を示唆・保証するものではございません。
この不足を埋めるには、現役世代のうちから運用を通じてお金を増やしていく以外にありません。
2人に1人は資産運用を始めている
実際、すでに2人に1人が「投資活動」をスタートしています。
新NISAの拡充やiDeCoの普及で、20〜40代の働く世代を中心に、将来に備える動きが加速。
※フィデリティ「2023年ビジネスパーソン1万人アンケート」より当社作成。
もはや「資産運用＝特別な人のもの」ではなく、「資産運用＝生活の一部」という時代に突入していますね！
資産運用は人によって最適解が異なる？
資産運用の必要性が見えてきたところで、「じゃあどんな方法が良いのか」という観点でご紹介したいと思います。
筆者自身、とりあえずNISAを動かしているだけなので調べていく中で大きな気づきもあったところになります。
家計、資産、ライフステージによって最適な商品が変わる
資産運用の正解は、人によって全く違います。 収入、支出、家族構成、年齢、将来の夢、そしてどれだけリスクを取れるか。 これらすべてが重要な判断材料になります。 だからこそ、「とりあえずNISAを使ってS&P」「なんとなく生命保険に入った」ではベストな結果は得られません。
資産運用商品は膨大な数が存在
NISA対応商品だけでも200種類以上の銘柄が存在します。
さらに株や債券、保険商品、不動産、太陽光などを含めると、選択肢は数万にも上ります。
インターネットやSNSの情報だけで判断するのはリスクが高く、運用効率の差が将来“数千万円”の差を生むことも珍しくありません。
初心者が選ぶのは困難
「自分で調べてみたけど、どれがいいのか分からない…」
そんな人にこそ、ウェルスコーチのような専門家のサポートが力を発揮します。
プロの知見を借りながら、一人ひとりに合わせた「納得のいく選択」が可能です。
ウェルスコーチの魅力
結局素人判断での投資では”間違うリスク”が常にありそうですね...
そこでウェルスコーチを使うと何が良いのかを見ていきましょう！
厳選されたプロがアドバイス
ウェルスコーチでは、登録されたアドバイザーの中から、実績・知識・対応力の高い“プロフェッショナル”を紹介。
彼らは単なる投資アドバイザーではなく、ライフプラン全体を見渡した「本物のマネーコーチ」です。
NISAやiDeCoの運用アドバイスはもちろん、株や債券、コモディティを組み合わせたポートフォリオ設計、保険の見直し、不動産活用、相続や税対策までトータルにサポートしてくれるので、安心感が段違いですね。
ウェルスコーチの活用ステップ
ウェルスコーチをの利用方法は以下の通りとなっています。
1.WEBで相談申し込み（約30秒）
必要事項をサクッと入力。全国どこからでも申し込み可能です。
2.お申込み完了ページからLINEに登録し面談日程を設定
LINEを登録しておけばお得な情報がもらえることもあります。
3.無料のオンラインorお電話面談（約10分）
現状の家計や資産状況を回答すると、過去の多くの面談データを活用し、あなたに最適な資産運用アドバイザーを紹介してもらえます。
4.プロのアドバイザー紹介
あなたの条件に合う信頼できる運用会社・アドバイザーを紹介してもらえます。
5.面談（オンラインor対面）
アドバイザーから連絡があったら日程調整をしましょう。
後日オンラインもしくは近くのカフェなどで30〜60分の相談で、あなたにぴったりの運用プランを設計、提案してもらえます。もちろん無料です。
6.運用開始サポート
提案が気に入った場合はアドバイザーと一緒に資産運用のスタートです。
面談後もフォローがあり、初めての投資でも安心してスタート可能です。
ハピタスからの申し込みでポイントGET！
ウェルスコーチの利用を考えている方は、ハピタスから申し込むことで様々なサイトやサービスで利用できるお得なポイントがもらえます！ ポイントがもらえる方法はとっても簡単！
STEP1:ハピタスから「ウェルスコーチ」のページへ行き、「ポイントを貯める」ボタンをクリック
STEP2：遷移先のページから無料相談を予約
STEP3：WEB申申込後、所定の期間を経てポイントGET
※ポイント獲得には条件があります。
詳細はハピタスサイト内のウェルスコーチのページにてご確認ください。
まとめ
以上、ウェルスコーチについてご紹介してきました。
改めてウェルスコーチについて、最後にまとめてみたいと思います。
1.完全無料で自分にピッタリの資産運用アドバイザーとマッチング、相談できる
2.相談範囲は証券、保険、不動産、太陽光と幅広いラインナップ
3.紹介されるアドバイザーは厳選された人たち、無理な営業もなく安心
物価高・年金不安…お金に関する悩みは尽きません。
けれど、ウェルスコーチなら「いま何をすべきか」「どの方法がベストか」を、信頼できるプロと一緒に整理できます。
あなたの未来を見据えるなら、まずはウェルスコーチの無料診断から一歩踏み出してみてはいかがでしょうか？