ハピタスデー

不労所得勉強会

どうもこんにちは!
ハピタススタッフの奥野です。

突然ですが、みなさん、不労所得に興味はありませんか?
不労所得を得るには、稼ぐスキルだけでなく資産形成について考えることも大切なんですよね。

そこで今、業界で噂の「お金や投資の知識が学べる人気のマネーセミナー」があると聞き、さっそく潜入してきました!

不労所得勉強会

CRAZY MONEYセミナー基本情報
セミナー名 CRAZY MONEY
(クレイジーマネー)
運営会社 株式会社TAPP
参加者層 24歳〜49歳までの年収500万円以上の会社員・公務員
所要時間 90分程度
開催場所 オンライン(Zoom)
受講料 無料
不労所得勉強会

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8,000pt 14,000pt

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  • 職業 : ハピタスのマーケティング担当
    年齢 :35歳
    年収 :600万〜700万
    特技 口笛世界チャンピオン
    運用経験 : 株、投資信託
    家族構成 :ピアニストの妻と2人暮らし
    その他 :住宅ローンあり
  • \ わたしが潜入しました /

    ハピタススタッフ奥野

    ハピタススタッフ奥野

\ モヤァ… /

セミナー参加前の奥野

セミナー参加前の奥野

下矢印

将来への漠然とした不安。。。

投資信託はしているけど今の自分に合っているのか不安。プロに、リスクヘッジ可能な資産形成のポートフォリオを教えてもらいたい。。。

\ パアァ ! /

セミナー参加後の奥野

セミナー参加後の奥野

もっと早く
CRAZYMONEYのセミナーを
知っておけばよかったぁ!

資産運用の考え方についてとても勉強になりました。将来について同じような不安をお持ちの方、よければこのレポ記事をご参考ください!損はないです!

01WEBセミナー開始!マネーコンサルタントが登場!

WEBセミナー開始!マネーコンサルタントが登場!

WEBセミナー形式ということで、Zoomでスタンバイしました。
過去に独学で資産運用の手段について研究していたので、 それなりに知識はあるんですよね。さて、お手並み拝見といったところ・・

佐藤さん

佐藤さん

こんにちは、マネーコンサルタントの佐藤と申します。本日はどうぞよろしくお願いいたします。

今回のセミナー担当であるマネーコンサルタントの佐藤さんが登場!
物腰の柔らかな方で丁寧に説明していただけるのが印象的でした!
現在の資産状況から資産形成に関する提案をしてくれるそうです。

佐藤さん

佐藤さん

まずは、奥野さんの資産運用のご経験や目的をお伺いした上で、ご自身に合った資産形成の手段をご紹介いたしますね。現在はどういった資産運用をされていますか?

奥野

奥野

8年ほど前から株と投資信託をトータル600万円ほど運用してます。

佐藤さん

佐藤さん

素晴らしいですね。今回、どういった背景で改めて資産運用を検討されたのでしょうか?

奥野

奥野

今の余剰資金を効率的に運用できたらと思い参加してみました。株式投資は日々関連情報や銘柄をウォッチする手間があるので、ほったらかして運用できるものでポートフォリオを最適化していきたいです。

佐藤さん

佐藤さん

なるほど、それでは運用の手間を最小限にした上で、安定的なポートフォリオを組む必要がありそうですね。いただいた情報をもとにセミナー動画の選定をさせていただきます。

CRAZY MONEYセミナーは、セミナー参加者の資産運用状況や目的に合った動画を選定し、その動画を見ながら運用方法や基礎知識を解説してくれるようです。 解説動画の視聴後は、自分に合ったポートフォリオを選定したり資産運用のリスクについて説明を受けたりするそう。

セミナーの流れを分かりやすく説明してくれて、ひと安心。(笑)


不労所得勉強会

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02動画と対話で学ぶ!

動画と対話で学ぶ!

マネーコンサルタントが、興味のある資産運用の手段と今の運用状況をふまえて、資産運用の基礎知識や目的に合った運用方法に関する説明動画を選定してくれました。

私の場合は、投資信託と不動産投資についての解説動画を選定してくれました!
動画のタイトルは、その名も「ほったらかし投資」。

「ほったらかし投資」か...
勝手に資産が増えたら言うことないよなー。まさに不労所得。

奥野

奥野

正直、少し疑いの眼差しを向けながらも動画を視聴してみることに。

いざ視聴してみると投資信託はもちろん、特に不動産投資について知らないことがたくさんあり、基礎知識や不動産投資のローンなど、なるほどーと思うことが結構ありました!

不動産投資についての初めて知ったこと

まず不動産投資では、以下3つの特徴がありました!

不動産投資の3つのポイント!

  • 事業用ローンを組むので少ない自己資金でもできる。 高い買い物をするから莫大な自己資金がいるかと思ってたけど違う!
  • マイホームの住宅ローンがあっても投資用物件を購入できる。 実は年収の10倍程度まで融資枠を用意してくれる銀行が多いとのこと!
  • 地方の物件よりも都市部の物件のほうが融資を受けられやすい。 銀行側の考える資産価値の高い物件は、主に都市部の物件!

不動産投資は、自己資金を抑えられ、住宅ローンを組んでいても事業用ローンとして始められる。さらに融資の審査は、一般的に都市部に建てられた物件の方が通りやすいとのこと。

奥野

奥野

NISAや投資信託は勉強したことあったけど、不動産投資については知らないことも多かったな。あと、マイホームの住宅ローンがあるから、投資用不動産のローンを組むことは出来ないのかなとあきらめていました。

佐藤さん

佐藤さん

住宅ローンを組んでいたとしても事業用ローンの審査に通過すれば、おおよそ年収の10倍までは借り入れることが可能です。そこから、住宅ローンの残債を差し引いた金額で物件を購入し、不動産投資を始めるイメージですね。

なお、都市部では2,000万円ほどで物件を購入できる場合もあります。そのため、奥野様のように住宅ローンを組んでいる状況でも、不動産投資を始められる可能性は十分にありますよ。

奥野

奥野

なるほど。ただもう1つ気になることがあって、今ってコロナの影響でテレワークも増えたじゃないですか。そうなると、都市部の物件は、人気が落ちてきているんじゃないですか?万が一空室とかになって、家賃収入がなくなるのは困りますね。

佐藤さん

佐藤さん

そう思われる方がすごく多いんですが、実はそんな事はないんですよ。コロナ禍でも都市部の人口は引き続き増えていまして、不動産投資への影響は限定的です。
もちろん空室リスクは0ではないのですが、都市部の入居率は90%を超えてる物件がほとんどですよ。 また、会社によっては空室保証をしてくれる会社もあるので、そういった空室保証付きの会社を選べば安心ですね!

奥野

奥野

都市部の物件人気や人口はそうなんですね。まったく知らなかったなー。佐藤さんって物知りですね!

佐藤さん

佐藤さん

ありがとうございます。
セミナーにご参加いただく方に少しでも有益な情報をご提供できるように日々勉強しております。少しでも奥野様のお力になれたならうれしいです!

その人に合わせて資産運用の方法を提示してもらえるだけでなく、始め方や自己資金の目安、どのようなポイントを押さえればよいのか分かりやすく説明してもらえるのが、CRAZY MONEYのWEBセミナーの特長といえます。 気になる資産運用があるけれど、どのように始めればいいか分からない方、資金面で悩んでいる方はセミナーへ参加してみるといいですね。

気になる資産運用があるけれど、どのように始めればいいか分からない方、資金面で悩んでいる方はセミナーへ参加してみるといいですね。

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03自分にぴったりの
ポートフォリオとは?

自分にとって有効な資産の運用手段を教えてもらった後は、提示されたプランの中から自分に合うものを取捨選択していきます。また、ライフプランに合わせて提案してくれます。 たとえば今回のような事例では、株式投資や投資信託に加えて、不動産投資をポートフォリオに組み込んでいくようなイメージです。

例えばこんな感じ・・・

自分にぴったりのポートフォリオとは?

奥野

奥野

今、投資信託とか株はすでにやっているのですが、それだけだと資産運用として不十分もしくはバランスが偏っていますかね?

佐藤さん

佐藤さん

資産運用の金額が少ない場合は、バランスについて深く考える必要はないかと思います。また、奥野様の場合足りないということはないといえますが、リスクマネジメントと資産状況から考えると、投資先はなるべく分散させたほうがいいと思われます。

奥野

奥野

なるほど。たとえば預金、海外投資信託にプラスして、不動産投資もポートフォリオに組み込むようなイメージですか?

佐藤さん

佐藤さん

そうですね。奥野様の場合は、投資信託と平行して、安定した家賃収入が得られる不動産投資をポートフォリオに追加するというのは有効な選択だと思います。一般的に分散投資を実行する際は、金融商品と物、紙幣へバランスよく投資するのがいいと言われています。

ライフプラン

奥野

奥野

マイホームの住宅ローンがあっても不動産投資ができることが分かって良かったです!ポートフォリオへ組み込むこともゆくゆくは考えてみようかな。

佐藤さん

佐藤さん

ええ、これからお子さんができるとかかるお金も増えるかと思うので、早めにしっかりと資産運用を進めていくのがよいかと。
特に奥野様は、すでに投資をされていて安定した企業にお勤めなので、追加のポートフォリオに組み込む資産として不動産投資はいいのではないかと思います!

資産運用は早く始めるほど運用しやすい、そして金融商品と物、紙幣への投資も基本とのこと。ただ、事前にきっちりリスクも確認しておかなくては!

不労所得勉強会

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04ウェビナーでリスクについてもしっかり確認できる!

不動産投資にかぎらず資産運用には、リスクがつきものです。
CRAZY MONEYセミナーでは、資産運用の最適化だけでなくリスクやリスクへの対処法についても丁寧に説明してもらえます。

今回の場合は、不動産投資におけるリスクを中心について説明してくれました。

不動産投資におけるリスク

  • 空室リスク
  • 経年劣化や災害などによる建物の損壊、および修繕費用

→これらのリスクは空室保証や設備保証付きの管理会社と契約していれば負担を抑えられる!

奥野

奥野

(今まで不動産投資ってリスクが高そうで敬遠してたけどいいかも。でも、他にも聞いてないリスクとかもありそう…)不動産投資で考えられるリスクってなにかありますか?

佐藤さん

佐藤さん

不動産投資を考えられる方が気にされるのは空室のリスクと、設備が劣化した時の修繕費用でお金がかかるといったところですね。

奥野

奥野

ふむふむ。いきなり空室が出てしまったり、設備が壊れて突然の出費が発生したりすると支出の方が多くなりますよね?

佐藤さん

佐藤さん

不動産会社によっては空室保証や設備保証がしっかりついている会社もあります。 もちろん、安心しておまかせできる管理会社を弊社からご紹介しますよ。そういった会社を選べばリスク回避は出来ますのでご安心ください。

奥野

奥野

おーそうなんですね!
知識がないから不動産投資って難しそうと思ってたけど、空室リスクなどをサポートしてくれるなら検討してみるのもいいかも。

佐藤さん

佐藤さん

不動産の知識がない方には弊社のセミナーを通して、不動産投資が資産運用に非常に有効な手段だということを知ってもらえたらと思います。
私もマネーコンサルタントとして、資産運用に対して正しく理解してくださる方を増やしていけるような未来を目指してまいります!

奥野

奥野

是非頑張ってください!僕のような人が佐藤さんのことを待ってると思いますよ!

この日のセミナーはここで終了しました!
資産のリスクや運用イメージをさらに詳しく知りたい方には、日を改めて面談を行い、丁寧にプランニング、サポートしてくれるみたいです!
また行こうかな~

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05セミナーの感想

奥野

奥野

結論、めちゃ有意義な時間を過ごせました。

僕のように、すでに資産運用をしている人には、ライフスタイルやライフプランをヒアリングした上で、最適なポートフォリオを提案してくれるし、基本的な知識も動画でしっかり教えてくれるので、初心者も気兼ねなく参加できるセミナーだと思います。

資産運用は独学だと、リスクに気付かなかったり間違った運用をしてしまったりする事もあります。

CRAZY MONEYセミナーは、資産形成の基本から丁寧に説明してくれますし、疑問点を気軽に聞くことが可能です。
興味がある方はぜひ早めにコンサルタントへ相談してみてください!

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